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大台来た~!【iDeCoの運用状況2023年6月】

iDeCoの運用状況 2023年6月 高配当株投資の運用状況
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もりっこ。
もりっこ。

おはようございます☆
もりっこ。です。

高配当株投資やってますが、iDeCoも10年以上やってます。
数か月に1度iDeCoの状況もブログに書いていますが、2023年6月は相場も好調で資産の増加もそれなりにありそうなので、5月に引き続き確認します。

かえでさん。
かえでさん。

こちら淡々と続けております。

大きな暴落はコロナショックくらいしか経てないのであまり偉そうなことは言えませんが、これからインデックスファンドへの定額積立(別にiDeCoでなくても)を開始する人の参考になればと思い時々状況公開します。
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iDeCo状況(開始~2023年6月)

推移グラフ。

こんな感じ。

2022年3月までは毎年3末の資産評価額で、右端だけ今回の2023年6月です。

かえでさん。
かえでさん。

この3か月で結構資産額増えましたね。

ちなみに、
・2022年3月資産額:8,857千円
2023年3月資産額:9,039千円(うち評価益:5,253千円)
・2023年6月資産額:10,556千円(同:6,701千円)
もりっこ。
もりっこ。

ここ3か月で約150万円資産額が増加しました~!

荒波さん
荒波さん

1,000万円の大台突破!

とはいえ、相場下落で3割くらい減ることもまたあるかもしれません。

直近1年の各月推移はコチラ。


(出典:iDeCo管理画面(SBIベネフィットシステムズ))

かえでさん。
かえでさん。

7月に入ってからログインしたので
右端に7月のグラフが表示されていますが
無視してくださいまし。

荒波さん
荒波さん

わおー♪

①開始時期
 私が開始したのは2009年3月
②管理会社
 SBIベネフィットシステムズ
③積立商品
2016年3月まで「MHAM TOPIXオープン」のみで運用。以降は「DCニッセイ外国株式インデックス」のみで運用。
④掛金
 月額23,000円です(開始初年度のみ@18,000円)。
かえでさん。
かえでさん。

DCニッセイ外国株式インデックスって
老舗感ありますね(笑)

最近だとeMAXIS Slimシリーズが人気高いのかな。
いずれにしろこの辺りの商品はインデックス投資に適した優良な商品だと思います。

私はマイクロ法人を所有していてそこで社会保険に加入しており、社会保険が第2号被保険者である為、現在月額23,000円が上限です。
一時期そのマイクロ法人で企業型に加入してもっと掛金積もうかと思ったのですが、当時はその法人いつまで稼働させるかわからなかったので、やろうやろうと思いつつ実行していません。
(今思えば実行しておけばよかったかも…。)

今後の展望。

粛々と続けます。

今の所iDeCoに関しては、インデックス積立の恩恵をしっかり享受できているようです。

もりっこ。
もりっこ。

10年以上やってるとこんな感じね、くらいな実例の1つとして
見てもらえれば。
今後も上手く資産が増えるかどうかの保証はありませんが、
時間とコツコツ投資の力をある程度感じてもらえたらと思います。

荒波さん
荒波さん

上記のグラフだと見にくいけどコロナ時のみでなく、
iDeCo開始後東日本大震災があって一旦評価額が
マイナスの時期もあったよな。

当初の評価損にめげずに続けたらここまで増えたよという事例として見てもらえると嬉しいです!

おさらいですが、iDeCoの簡単なメリット・デメリットは以下です。

メリット:
投資の王道(良質なインデックス・ファンドへの定額投資)。
掛金全額所得控除で税メリット。運用収益も今の所非課税。
老後の受取も退職金扱いなどで税メリット。
デメリット:
資金拘束される(現在のところ60歳まで)
②掛金上限アリ。
投資なので資産が増えるとは限らない。
④変な税制改正ありませんように…。
もりっこ。
もりっこ。

メリットの上記①は別にiDeCoでなくても、積立NISAでも
自分で粛々積立でも同じですね。

かえでさん。
かえでさん。

資金を長期間拘束される点が嫌がられるかもしれませんが、
逆に言うと強制的に積立れるということで、
メリットにもなり得ます。

最近デメリット④がなんやら怪しい動き(退職金増税?)があるのが気にありますが…。

人によって考え方は様々であることは充分承知していますが、投資する資金は余裕資金である前提で、強制的に積立できる点や税制メリット含め、iDeCoはやんなきゃと考えています。

荒波さん
荒波さん

企業型DCが利用できる人は、勿論利用おススメや。

それでは、よい1日を!
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コメント

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